W ostatnich latach zdecydowanie wzrosła świadomość finansowa Polaków. Pociągnęło to za sobą popularyzację korzystania z usług konsultanta finansowego. Czym charakteryzuje się niezależny doradca? Na co zwrócić uwagę przy jego wyborze? Odpowiedź znaleźć można poniżej.
Czym zajmuje się doradca finansowy?
Warto zdawać sobie sprawę, że doradca finansowy to niekoniecznie to samo co doradca kredytowy. Rola tego pierwszego jest nieco szersza. Owszem, nadal może on nam doradzać przy wyborze kredytu, lecz jego głównym zadaniem jest kompleksowe wsparcie przy zarządzaniu finansami. Powinien on posiadać wiedzę nie tylko z zakresu projektów inwestycyjnych, ale i oszczędzania oraz pomnażania kapitału.
Najważniejszą cechą doradcy finansowego jest niezależność. Dobry konsultant nie powinien współpracować z bankami lub instytucjami świadczącymi usługi kredytowe. Jeżeli chcemy mieć pewność, że osoba, z którą podjęliśmy współpracę rzetelnie wykonuje swoje obowiązki powinniśmy posiadać wiedzę dla kogo pracuje. Ważnym jest również zapoznanie z opiniami, jakie klienci wystawiają danemu konsultantowi.
Jaki doradca finansowy będzie najlepszy?
Ważnym kryterium wyboru jest posiadane przez konsultanta doświadczenie. Zdobyta na studiach wiedza to jedno, ale w tym zawodzie najważniejsza jest umiejętność wykorzystania jej w praktyce. Istotnym jest również dowiedzieć się, w czym konkretny doradca się specjalizuje. Każdy posiada bowiem dziedzinę, w której czuje się najlepiej i w której najbardziej może pomóc.
Dużą rolę we współpracy grają również umiejętności interpersonalne. Zagadnienia finansowe bywają bardzo skomplikowane. Ważne więc, by doradca potrafił w sposób prosty i przystępny przedstawić klientowi wszelkie zawiłości. Zawód ten opiera się przede wszystkim na kontakcie z ludźmi, co powinno determinować otwartą i komunikatywną postawę. Szeroki wybór profesjonalistów znaleźć można wpisując w wyszukiwarkę frazę niezależny doradca finansowy w Warszawie.